揭晓 | 男子被洗脑陷入云交易骗局，欲汇款85万元购买五行币！

“还好我当时多了一个心眼，不然客户的钱早就汇出去了。” 昨日，记者在农行江山峡口支行采访时，柜员戴新臣谈到了前段时间发生的一件事泰国比特币骗局，这可能也是他们会在今年汇款的原因。年。 制止了金额最大的诈骗案，汇款金额达85万元。 （本文转自反欺诈大数据：FPData）

说起那天，戴新臣还历历在目。 那天恰好是3月8日的妇女节。 下午生意多的时候，一位男顾客坐下来办理汇款业务。 他拿出一张卡，说要汇85万元。 “由于汇款金额巨大，我在异常开户名单中看到收款人姓名为五星珠宝销售有限公司，收款人信息与张建的珠宝店相似，吓了一跳当时。” 戴新臣说道。

那个时候，戴新臣立刻提高了警惕，给了男子一个危险警告。 可万万没想到的是，男子一口咬定自己绝对没有被骗。

戴新臣见劝说无效，立即将此事汇报给了主管经理。 该男子见柜员仍未汇款给他，便打电话给主管。 于是，他从包里掏出一枚硬币告诉银行工作人员：“这是一枚五行金币，这枚小金币价值五千元，买一枚可以提取几十万数字货币。他还说，这枚金币的价值会一路飙升，买的越多，涨得越快，最高可达数百万。至于给他出谋划策的银行工作人员，他也做了思想工作，说银行职员可以辞掉工作跟着他发财。

见劝说无果，主管经理赶紧上网搜索，将自己查到的“五元货币传销诈骗”新闻拿给该男子看。 面对网上罗列的诈骗事件，男人根本听不进去。 ，依然坚称自己没有被骗泰国比特币骗局，一定要把钱汇到五星饰品销售有限公司的账户上（本文转自防骗大数据：FPData）

“那个人好像被洗脑了，对五行币很痴迷，说自己过段时间就是亿万富翁了。” 负责人告诉记者，他们没办法，只好报了警。

最终，在当地派出所和银行工作人员的反复劝说下，该男子没有办理汇款业务就离开了银行。

据记者了解，前段时间，中国农业银行龙游支行也发生过同样的事件，但涉案金额没有这次那么大。 随后，记者从中国人民银行衢州市中心支行获悉，该市金融机构近期共防范4起“五行币”诈骗汇款。

“五行币”是致富之道还是骗局？

“五行币”到底是什么？ 据市农行工作人员介绍，该行将对账户进行监控，将资金进出频繁的账户列为可疑账户，并在全市范围内不定期发布操作管理风险提示。 而张健珠宝商行也在可疑账户名单上。 那么，张謇与“五行币”有什么联系呢？

据金羊网了解，“五行币”的前身是一家名为“云数据交易”的机构。 2013年被国家工商总局、公安部定为年度十大传销组织之一。 其首领宋密秋（化名张謇）因此逃往东南亚。 2014年10月底，张健被泰国警方逮捕。 2016年11月25日，张健在泰国出狱，随后带着“五行币”东山再起。

“数字货币本身就是一种技术创新，普通人很难理解，这给了骗子可乘之机。” 中国农业银行江山峡口支行工作人员表示，骗子将“数字货币”的概念与传销、庞氏骗局等古老骗术相结合，制造出一种“传销数字货币”，即旨在欺骗人们。 （本文转自反欺诈大数据：FPData）

“金字塔数字货币”与比特币等被广泛认可的数字货币有何区别？ 比特币不依赖于任何特定的货币机构或组织来发行。 它的算法是开源的，数量是固定的，交易市场也是自发形成的； 而“传销数字货币”本身并无实际算法支持，其发行方式、数量、交易平台均由主办方指定，主办方可随意篡改。 这类似于玩游戏时收取的“游戏币”，组织者就是“游戏运营商”。

据当天汇款人介绍，“五行币”从两个方面吸引了投资者。 一种是5000元金币，一路飙升； 多少，加入者可以获得不同等级、不同数量的五元币，再通过推荐好友注册积分，获得相应等级的推荐奖励。

但是请注意，这些奖金通常以电子货币形式发放。 相当于投资者投入真金白银，最后在账户上得到的只是一个没有任何意义，无法变现的虚拟数字。 极少数情况下，骗子会分现金，即使分现金，也会用后续投资人的钱来填坑，这无异于“庞氏骗局”。

不要相信一夜暴富的投资，一些“货币”要小心！

日前发布的中央一号文件，首次提出严厉打击农村非法集资和金融诈骗行为，积极推进农村金融立法。 近期，许多曾经席卷城市的新型金融诈骗也纷纷来到县城和农村。

披着数字货币外衣的“五行币”正在我市部分农村通过传销方式进行推广。 他们将“数字货币”的概念与传销、庞氏骗局等古老骗局结合起来。 实质是欺骗大众。 钱。

记者调查发现，“五行币”的受骗对象多为农村中老年人。 该群体对新事物的辨别能力较差，对新型骗局的认知度较低。 骗子抓住这些要点下手，骗钱。 . （本文转自反欺诈大数据：FPData）

业内人士提醒市民，投资不是“瞎猫遇死耗子”的游戏，也不是“天上掉馅饼”的白日梦。 想要投资理财，一定要多研究，多学习，尤其是对有一定认识门槛的“数字货币”。 数字货币理财骗局太多了。 不要投资你不了解或不了解的项目。

哪些“数字货币”是骗局？

根据中国反传销志愿者联盟掌握的信息，珍宝币、百川币、SMI、MBI、马克币、暗黑币、MMM、美国富达复利、克拉币、石油币、华强币、CB亚投香港集团、必胜、世通源、U币、聚宝、21世纪福克斯、皖西金管等，都是打着数字货币幌子的非法传销。 此外，万福币、五行币、易币、中华币等都是近年被公开报道的传销。

传销猖獗云数字贸易，打击不断倒戈。

他背负着诈骗毁国的坏名声，最后为了敛财疯狂逃跑。